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Ce que nos participants en disent

Des personnes de 40 ans et plus, à Sion et dans le Valais, qui ont choisi de prendre le temps de comprendre leurs finances avec nous.

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+350

Participants depuis 2018

4.7/5

Note moyenne de satisfaction

94%

Recommandent nos programmes

7 ans

D'activité en Valais

Paroles de participants

Expériences partagées

BM

Béatrice Morand

Sion · Programme Finances familiales

"J'avais une vague idée de notre budget, mais je ne savais pas vraiment où partait l'argent. La séance avec Marc nous a aidés, mon mari et moi, à poser les choses clairement. On repart avec un tableau simple qu'on utilise encore deux mois après."

Juin 2025

PF

Pierre-André Favre

Sierre · Programme Regarder devant soi

"À 54 ans, je voulais comprendre ce que la retraite allait vraiment me rapporter. Personne ne m'avait jamais expliqué simplement ce que contient mon relevé LPP. En trois séances, j'ai eu une image bien plus claire de ma situation. Pas de mauvaise surprise, juste des éléments utiles."

Mai 2025

SN

Sylvie Nanchen

Martigny · Première rencontre

"J'avais un peu peur d'être jugée parce que je ne savais pas grand-chose. C'est tout le contraire qui s'est passé. Claire a pris le temps d'expliquer chaque point, sans me presser. Je suis repartie avec des notions claires et surtout sans honte d'avoir posé mes questions."

Juin 2025

JB

Jean-Luc Bagnoud

Sion · Programme Regarder devant soi

"Ce qui m'a convaincu c'est qu'il n'y avait rien à vendre. Marc ne m'a proposé aucun produit, aucune assurance. Juste des explications honnêtes sur ma situation de prévoyance. C'est rare et c'est très apprécié."

Juillet 2025

MC

Monique Crettenand

Conthey · Finances familiales

"Nous venons de renégocier notre hypothèque et la séance Finances familiales nous a vraiment aidés à comprendre les enjeux avant de rencontrer notre banque. Nous avons posé des questions bien plus précises et nous sommes sortis de ce rendez-vous bancaire avec bien plus de clarté."

Mai 2025

AD

Alain Délez

Viège · Première rencontre

"Je suis menuisier, les finances ce n'est pas mon domaine. Mais à 47 ans, je voulais comprendre si j'épargne suffisamment. La première rencontre m'a donné des repères concrets. Simple, clair, sans condescendance. Je le recommande à tous ceux qui se posent les mêmes questions."

Juillet 2025

Études de cas

Trois histoires, trois parcours

Défi

Un couple face à sa première hypothèque

Couple de 44 et 47 ans, achat immobilier prévu. Peu familiers avec les taux fixes vs variables, l'amortissement indirect et la charge financière maximale recommandée.

Programme suivi

Finances familiales

Deux séances. Modèle de budget adapté à leur revenu net. Explication des principes de l'hypothèque, des risques et des questions à poser à la banque.

Résultat

Un achat fait en connaissance de cause

Le couple a renégocié une meilleure durée fixe et compris l'importance de l'amortissement indirect via le pilier 3a. Décision prise avec sérénité.

Défi

Une femme seule à 52 ans

Séparée depuis deux ans, reprenant une activité à temps plein. Inquiète pour sa retraite, sans avoir consulté son relevé LPP depuis des années.

Programme suivi

Regarder devant soi

Trois séances. Lecture guidée de son relevé LPP, projection AVS, exploration du pilier 3a et calcul d'une contribution mensuelle raisonnable.

Résultat

Une feuille de route pour les 10 ans à venir

Elle verse maintenant CHF 200/mois en pilier 3a et a rendez-vous avec sa caisse de pension pour vérifier une option de rachat. Beaucoup moins anxieuse qu'avant.

Défi

Un indépendant de 48 ans

Artisan travaillant à son compte depuis 6 ans. Pas affilié à une caisse LPP, situation de prévoyance floue, budget personnel non structuré.

Programme suivi

Première rencontre + Regarder devant soi

Une séance introductive pour les bases, puis le parcours retraite. Cas particulier des indépendants abordé : AVS indépendant, pilier 3a, option LPP volontaire.

Résultat

Des décisions concrètes prises sereinement

Il a affilié son activité à une fondation collective LPP et maximisé son pilier 3a. Sa situation reste à construire, mais il comprend maintenant les leviers à sa disposition.

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